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银联发文(银联发文的关于查询pos交易明细)

发布时间:2023-04-14 12:55:36 作者:慕容千秋 点击:34次

今天小编要给小伙伴们分享的是银联发文(银联发文的关于查询pos交易明细),请大家认真阅读文章,希望能够有所帮助。如果有对POS机办理、POS机申请、POS机领取、POS机代理有意向的小伙伴,可以添加本网站客服微信进行咨询(LKL_POSkefu)。

1.认真履行商户风险管理的主要责任;

2.严格规范商家真实性管理;

3.进一步加强对套现风险的交易监控;

4.对疑似套现风险案件进行全面调查核实;

5.加强风险商户套现的控制措施。

通知要求收单机构按照通知要求收单。 “谁对商户负责” 加快股票终端改造和商户信息注册的原则。不符合注册、改造要求,触发风险预警的商户,应当优先推进,限期整改。
收单机构还应根据商户信用卡交易的比例, 信用卡交易金额占比, 信用卡交易的特点, 终端一致性和地理位置等信息, 优化和完善现金风险交易监测和检测模型。
假如核实确认商户存在套现风险交易,收单机构应进行相关调查,并对风险商户采取设定限额、拦截交易、关闭交易等控制措施,及时报送商户。
通知明确规定,过渡期为通知实施之日起 2 年,股票业务不符合《通知》规定的,应当在过渡期内完成整改。涉及业务步骤和系统改造的,必须在 6 改造后的新业务必须在一个月内完成,并严格符合《通知》的规定。

全文如下:

关于进一步加强信用卡业务风险防控的通知

各收单机构:

为落实《关于进一步促进信用卡业务标准化健康发展的监管通知》(银行业保险监管(2022]号。13)要求,加强银联网络信用卡现金风险防治,维护支付市场秩序,有关事项通知如下:

一是认真履行商户风险管理的主要责任

按照“谁对商家负责”的原则,套现风险防控的详细职责贯穿于商家准入、交易监控、调查核实、处置约束等整个生命周期的各个环节。

银联发文(银联发文的关于查询POS交易明细)

二是严格规范商户真实性管理

落实《关于加强支付验收终端及相关业务管理的通知》(银发[2021年259日)要求加快股票终端改造和商户信息注册,充分收集风险控制要素。不符合注册改造要求,触发风险预警的商户,优先限期整改。

三、进一步加强对套现风险的交易监控

根据商户信用卡交易比例、信用卡交易金额比例、信用卡交易特点、终端一致性和地理位置等信息,优化和完善现金风险交易监测和检测模型,定期分析现金交易的风险问题和特点。根据法律、法规、监管要求和银联网络风险规则,准确识别交易信息,并完全发送给银联。

四、对疑似套现风险案例进行全面调查核实

对银联发现并发送的疑似套现风险商户,应按要求完成全部案件的调查核实,并逐一反馈详细核实结果。通过银联风险管理系统发送的商户,请在系统中反馈调查处理结果,并根据银联分公司要求通过银联分公司邮件发送的调查处理结果。各收单机构总部要加强总分的联动和统筹管理,及时掌握各分支机构疑似套现风险案例的调查核实和反馈,督促分支机构按要求及时向银联相应分支机构反馈。

五、加强风险商户套现控制措施

对确认存在套现风险交易的商户,收单机构应当按照商户法人的维度进行相关调查,对风险商户采取设定限额、拦截交易、关闭交易等控制措施,及时向银联商户黑名单系统提交欺诈交易,并向银联商户黑名单系统提交商户法人等信息。

各收单机构应高度重视现金风险防控工作,严格执行各项工作要求。银联将根据机构风险问题,采取降低收单机构风险评级、商户限额、机构限额、暂停部分或全部业务、行业通知、提交监管等约束措施,降低收单机构风险评级、商户限额、机构限额、暂停部分或全部业务、行业通知、提交监管等约束措施。

中国银联风险管理委员会秘书处

2022年7月29日

总结:以上就是小编对"银联发文(银联发文的关于查询pos交易明细)"的详细解答,有需要办理POS机的小伙伴可以直接在本网站填写表单或者添加客服微信(LKL_POSkefu)进行免费领取,本网站支持办理新款的拉卡拉4G电签版POS机、拉卡拉4G大POS机、拉卡拉智能POS机等,如果大家在使用POS机的过程中遇到了任何问题,可以联系客服微信或者拨打4006689516售后电话解决问题!

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